在金融服务行业深耕超过38年，Francis Hoan 目前担任 Financial Alliance 的财务顾问总监、Praxis Group 负责人以及 Advisers Super League 首席教练。他一生致力于为新加坡人提供清晰的财务规划、长期的稳定性以及实用的财富增值策略。
从退休规划到顾问培养，他的影响力不仅涵盖了个人理财教育，也推动了整个行业的发展。
在本期 SG60 Showcase 中，Francis 分享了他如何带领无数家庭穿越市场周期，并赋能新一代财务顾问秉持“以客户为本”的价值观。他的工作与新加坡在金融素养、退休保障与专业卓越等国家目标高度契合。
为跨世代财富安全奠定基础
问：请分享一个您在过去五年主导的项目或计划，如何对新加坡的发展产生积极影响？
答： 作为 Financial Alliance 旗下 Praxis Group 的负责人和 Advisers Super League 的首席教练，我将大约 75% 的时间投入到培养和指导新一代财务顾问上。
这种投入帮助我们培养了多位 MDRT（百万圆桌会议）资格获得者——这是全球财务顾问卓越标准的象征。我也通过公开线上讲座，例如《如何持续增长财富的投资原则》和《CPF Life 如何运作及提升退休收入的策略》，帮助数以千计的新加坡人优化他们的财务决策。
我们主张独立且以客户为中心的顾问模式，提供来自 20 多家保险公司的产品选择，让新加坡家庭获得更贴合自身需求的财务解决方案。这种方式也直接支持国家在退休准备和家庭财富增长方面的重点方向。我本人也曾参与医疗融资顾问小组，将公共政策与实际理财建议连接起来，协助新加坡家庭为不断上升的医疗成本做好准备。
经验、指导与战略：助力新加坡步入成熟阶段
问：您具备哪些独特视角或专业能力，有助于新加坡迈向下一个发展阶段？
答： 我的财务顾问生涯始于 1987 年“黑色星期一”股灾。从那时起，我已协助数千人度过各大市场周期。我以工程师的分析方式和务实的洞察力，来应对当今日益复杂的金融环境。
我在 Praxis Group 和 Advisers Super League 的领导角色，让我能够将理论转化为实践，培养出能解决现实问题的顶尖顾问。我打造了一个“以客户为本”的顾问模式，紧密配合新加坡的 CPF 体系、退休计划和遗产规划制度，确保我们的服务真正回应国家在老龄化与经济结构转型中的需求。
随着新加坡从高速发展转向可持续增长，财务安全变得至关重要。我希望不仅为客户提供洞见，也为未来的财务顾问提供同理心、清晰度与战略指导，助他们在不同人生阶段为客户导航。
问：您大概影响或指导过多少位新加坡专业人士？
答： 超过 2,000 位，涵盖了指导、讲座、线上研讨会及顾问合作等形式。
问：近期您合作过哪些新加坡本地机构？
答： Financial Alliance Pte Ltd、MDRT 新加坡网络、MAS 监管下的财务顾问公司，以及医疗融资相关的政策顾问小组。
值得信赖的导师、顾问与全方位财富规划领导者
问：相比其他业内讲者或培训师，您有哪些独特之处？
答： 我拥有真实的实战经验——38 年中经历了每一次重大经济转折。Praxis Group 与 Advisers Super League 的导师制度强调的是质量胜于数量，不仅帮助顾问达成 MDRT 标准，更培养他们为客户带来深远价值。
我将全球投资框架与新加坡本地特色结合，例如 CPF 优化、遗产规划与退休收入策略。这种本地洞察与国际最佳实践的结合，让我的指导既实际又高效。
问：您如何保持专业更新与持续提升？
答： 我持续活跃于 MDRT 全球社群，密切关注 MAS 的相关法规，并积极参与 Financial Alliance 的平台升级。我也参与政策顾问小组，与国家在医疗和退休政策方向保持同步。我应用工程原理不断优化结果，透过数据分析与策略精进，确保顾问建议能为客户带来最大效益。
结语：引领跨世代的财务领导力
Francis Hoan 体现了引导新加坡迈入更成熟金融阶段所需的稳健、深度与道德标准。作为专业顾问的导师、也是家庭信赖的理财顾问，他所倡导的长远视角正是国家韧性与个人财富安全所不可或缺的。
本文为 SG60 Showcase 系列的一部分，聚焦那些正在塑造新加坡未来的声音与远见者，敬请持续关注。
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